中國人民銀行國家金融監(jiān)督管理總局中國證監(jiān)會近日聯(lián)合發(fā)布《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（征求意見稿）》。面向社會公開征求意見截止日期為9月3日，這份新規(guī)中最引人注目的變化是取消了2022年版監(jiān)管規(guī)則中關(guān)于個人辦理單筆5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務需“了解并登記資金來源或用途”的硬性要求。

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此外，為客戶提供現(xiàn)金匯款實物貴金屬買賣等業(yè)務。一次性交易金額超過5萬元的金融機構(gòu)仍需開展盡職調(diào)查并登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

《征求意見稿》第九條